吊打天地银行的津巴布韦

林南观点

普通中国人可能在纸币上见过最大的数字就是以前每年清明给自己的祖辈烧的上面写着天地银行的冥币了。但这数字在通胀之王的津巴布韦面前只能算个弟弟。津巴布韦发行过纸币面值有10000000000000的。数数一共十四个零，一百万个小目标啊。天地银行在它面前还真的只能算是个弟弟。

津巴布韦为什么发行数额如此之大的纸币呢？答案就是高达数亿巅峰数百亿的通货膨胀。
为了解释造成这个的原因，我们先来了解下津巴布韦这个国家。

津巴布韦在1980年宣布独立，由于拥有丰富的矿产资源和旅游资源，加之冷战期间欧美需要一个非洲的代理人，所以给了津巴布韦很多援助。所以津巴布韦开始良好发展，国内一片欣欣向荣。国民识字率甚至接近90%。
但好景不长，冷战结束，欧美不再需要代理人，援助开始减少。并且由于津巴布韦拒绝西方化，所以与西方国家开始交恶。西方资助减少，经济下滑。为了解决经济问题，津巴布韦开始整治土地。因为在独立前全国75%的良田掌握在少数多个白人农场主手中，因此2000年6月，津巴布韦启动土改计划，用很暴力的方式，没收白人土地，分配给本国农民和退伍军人、贫困人口。这项土改政策涉及津巴布韦3041个白人农场大约700万公顷的土地。然而黑人的这些举动，无疑也招致了白人农场主的激烈反对，但依旧无法避免自己土地被黑人所抢占的命运。这样的政策导致当地原本就很仇富的本地人开始对白人经营的产业大肆破坏，打砸抢烧，但是政府却不闻不问，反而助纣为虐，强令农场主必须在规定日期之内归还土地。此举激化了种族矛盾，导致国际社会强烈的批判。如此行为又导致大量白人农场主纷纷选择出走津巴布韦，带走了其创造的财富，并且土地中的灌溉设施大部分被毁，而新获得土地的黑人又缺乏耕种和经营农场的经验，一来不知道怎么种，二来不知道种什么，盲目的运作导致粮食大幅度减产。曾经作为粮仓的国家，在旱灾来临时，出现了严重的粮食危机，饥荒又导致无数人民死于饥饿，这严重影响了津巴布韦的民生与经济。有钱人纷纷选择离境出逃。
此时的津巴布韦，国内民不聊生，寻求帮助也因头太铁而鲜有国家愿意倾囊相助。由于本国物资奇缺，供不应求，连电力能源都需要向周边国家进口。此时的津巴布韦人民对于食物和其他民生物资的需求巨大，却又无力生产，这就给了通货膨胀提供了基础因素——供需失衡。因供不应求，物价自然就开始上涨。
此时作为曾获伦敦大学经济学硕士学位的穆加贝，是学位最多的非洲领导人之一，应该说对基本经济理论并不陌生。但是面对内忧外患，不得不饮鸩止渴：商品不是涨价吗？好，那我就多印钱，只要我印钱的速度足够快，物价就追不上我！
从2007年开始，不加倍开始加倍印钱，最开始他希望通过印制流通超大面额的货币，重新规划计量单位，开始新的一页，但是适得其反。当年印刷了10亿津元面额的纸币，但是几个月后，一张这种面额的纸币仅能够买几个鸡蛋。物价增长速度开始猛追印钞速度，由于通货膨胀的速度如此的惊人，以至于人们早已不耐烦去数货币上到底有几个零，干脆用称重的方式计量货币的数量。打个出租车，司机数钱的时间可能比路途时间还要长。
2008年8月津巴布韦政府决定让银行从货币的末尾减掉10个零。因为这些零已经不起任何作用。6个月后他们去掉了 6 个零，然而瞬间的通货膨胀又导致其不得不再新加了12个零。
单一纸币面额从百万、千万级别开始，迅速地向百亿、千亿挺进（小沈阳）当千亿都不够，那就继续加倍！万亿，十万亿……直至2009年才开始发布了开头提到的那张面额高达100万亿的津元纸钞。这种行为，在人类货币历史上也是绝无仅有的。


社会的财富，绝不是印出来的，而是劳动创造的。光印钱而没有生产和消费支撑，必然会导致恶果。
通货膨胀导致部分原本富有的人民，资产迅速被稀释，政府的做法得罪了全国所有的能够创造价值的人。存钱的人傻了眼，等待固定金额养老金的老人们难以生存。这种做法就把所有人都变成了贫困人民，引发了社会极大的不满。
并且后期最可笑的是，印钱的成本可能都会超过钱的价值，这样不仅起不到提振经济的作用，反而越用越亏，后来津巴布韦也破罐子破摔了，为了节省油墨，借鉴了天地银行的印钞术，印钱就印单面，或者一摞钱就封面好好印几张，里面的纸币模糊不清，本来0就多，印不清楚就更不好数了，只能凭微弱的颜色来识别，什么防伪技术，高级纸张都是扯淡。由于货币都如此不堪了，更别提金融系统了，失去了金融系统撑起的规模经济不复存在，企业停摆，失业激增。
据世界银行统计，2008年津巴布韦的实际通胀率已经超过了2.3亿%，到了年底更是高达800亿%。这期间，连津巴布韦的国家统计局都懒得去做月度统计了，人民更是在私下里彻底放弃了货币交易，以物易物的原始形态盛行，于是津巴布韦的社会开始迅速倒退。
而面对着越来越离谱的通货膨胀，不加倍政府还断然采取了非常措施。与其说非常措施，不如说非常措施——再次饮鸩止渴，发布政令, 政府强制控制物价，宣布强行压低 50%的物价。早在 2007年 5月, 不加倍就签署了一项国民收入和物价法案 , 授权成立物价和收入委员会, 查处各种投机倒把活动，将任何“哄抬物价”的“奸商”处以 5年监禁。政令颁行两周之内, 已有 1 328家商店因违法而遭罚款，200多名违法店主和公司老板遭逮捕, 被移交司法机关审处。
这大概是什么意思呢，比如说，你制造一个面包，成本需要8亿，你卖10亿，但是政府强制你只能卖5亿。这样似乎百姓们开始买得起食物了。于是在政策下达时，百姓开始疯抢物资，但是会造成作为生产商你的亏损，你卖得越多，亏越多。这样下去，你还会生产面包吗？
于是不管是供给端，还是需求端，都开始陷入恶性循环。人民不相信政府，唾弃本国的货币。于是无奈之下，不加倍政府只得求助外援，放弃本国货币，开始逐渐地把其他国家的货币变成本国的法定货币来流通，彻底放弃金融自主权。于是，津巴布韦币从2009年4月开始停止流通。

从津巴布韦的传奇故事中，我们能感受到，之所以我们觉得可以把钱放在银行，存起来的很重要原因就是通货膨胀是可控的，温和的。而这些都依赖于一个国家的强大来使其金融业得以稳固，在美元霸权依旧存在的今日，看似平淡的人民币汇率波动，安稳之下，也是国家在背后从未间断负重前行。面对如今疫情的影响和美国继续不要脸的印钱，我们将如何应对，也将是未来严峻的考验。
话说回来温和的通货膨胀是促进经济发展的必要措施，通货膨胀将长期存在。所以，利用储蓄进行投资，来尽可能地抵消通货膨胀的影响，是每个人都要考虑的问题。而说到投资，在资本血洗苏联那一期视频中我提到过识别各种金融骗局的必要性，以及配置多国货币资产的必要性。
资本永不眠，而你却在睡觉的话，自然将被甩下。


我们将如何应对，也将是未来严峻的考验。
话说回来温和通货膨胀是促进经济发展的必要措施，通货膨胀将长期存在。所以，利用储蓄进行投资，来尽可能的抵消通货膨胀的影响，是每个人都要考虑的问题。而说到投资，我们必须认识到识别各种金融骗局的必要性，以及配置多国货币资产的必要性。
资本永不眠，而你却在睡觉的话，自然将被甩下。

免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！